مؤشر رأس المال العامل للشركات من Visa Growth يكشف عن صعود المخطط الاستراتيجي والمُسرِّع القابل للتكيف الذي يشكل مستقبل إدارة السيولة

(BUSINESS WIRE)-- أصدرت اليوم شركة Visa (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: V)، الشركة العالمية الرائدة في مجال المدفوعات الرقمية، نتائج مؤشر رأس المال العامل للشركات النامية السنوي الثالث، والذي يستند إلى رؤى أكثر من 1,400 مدير مالي ومسؤول خزانة عبر 10 قطاعات و23 دولة. تكشف البيانات عن تحول محوري في كيفية تعامل الشركات متوسطة الحجم في جميع أنحاء العالم مع الاستراتيجية المالية: لم يعد رأس المال العامل مجرد مخزن، بل أصبح محرك النمو الجديد. تستفيد هذه المنظمات من الأدوات الرقمية والذكاء الاصطناعي والبطاقات لفتح الملايين من المدخرات، مما يحول تقلبات السوق إلى ميزة استراتيجية.

يسلط البحث الضوء بشكل خاص على ملفين قويين ومتميزين للمدير المالي وأمين الخزانة، اللذين تعيد سلوكياتهما بشكل أساسي تحديد الطريقة التي تنشر بها المنظمات حلول رأس المال العامل (WCS) عبر الصناعات والمناطق: المخطط الاستراتيجي والمُسرِّع القابل للتكيف.

 ملفان شخصيان للمدير المالي يعيدان تشكيل تمويل الشركات

تعمل المسرِّعات القابلة للتكيف بشكل حاسم على معالجة الاحتياجات العاجلة قصيرة الأجل باستخدام حلول رأس المال العامل لإدارة التقلبات والتقلبات الموسمية والعجز غير المتوقع، أو للاستفادة من فرص النمو الناشئة. لقد تضاعف استخدام البطاقات المؤسسية لتلبية احتياجات رأس المال العامل الانتهازية ثلاث مرات على أساس سنوي بالنسبة لهذا القطاع على مستوى العالم، وهو دليل واضح على المرونة، حيث أصبح قادة التمويل الآن أكثر احتمالية بنسبة 64% مقارنة بالعام الماضي لنشر هذه الحلول للنمو غير المخطط له. وفي منطقة آسيا والمحيط الهادئ، ارتفع استخدام حلول رأس المال العامل الانتهازي بشكل حاد من 5.6% إلى 9%، مما يسلط الضوء على الاستجابة المطلوبة في الأسواق الديناميكية.

ينظر المخططون الاستراتيجيون إلى رأس المال العامل باعتباره أداة للتوسع والاستثمار الرأسمالي وتعميق العلاقات مع الموردين، وليس مجرد احتياطي دفاعي. إن هؤلاء القادة الماليين ذوي الخبرة هم أكثر احتمالا بنسبة 32% من أقرانهم للاحتفاظ بوظائفهم لفترة طويلة وتحقيق قيمة مستدامة، وغالبًا ما يعيدون استثمار أكثر من نصف مدخراتهم من رأس المال العامل في ابتكار المنتجات والخدمات. تشكل أميركا الشمالية مثالاً واضحاً على هذا الزخم: فقد تضاعف عدد الشركات التي تعمل في مجال التخطيط الاستراتيجي تقريبًا خلال عامين (18% إلى 33%).

وقالت Lauren Hewings، رئيسة حلول رأس المال العامل في Visa: "يؤكد مؤشرنا 2025-2026 أن إدارة رأس المال العامل لم تعد دفاعية". "يحقق قادة القطاع المالي وفورات بمعدل 19 مليون دولار، مع تسريع مدفوعات الموردين وتحويل مستحقاتهم—ويحققون ذلك من خلال الاستفادة من بطاقات الشركات والبطاقات الافتراضية، إلى جانب الرؤى المدعومة بالذكاء الاصطناعي، مما يجعل رأس المال العامل محركًا أساسيًا للنمو".

 مكاسب الكفاءة واعتماد التكنولوجيا

تستغل المنظمات متوسطة الحجم رأس المال بشكل متزايد، مما أدى إلى تحرير ما معدله 19 مليون دولار من خلال الدفع للموردين في وقت مبكر، والتفاوض على شروط أفضل، وتحسين إدارة المخزون. في عام 2025، استفادت 58% من الشركات النامية من الذكاء الاصطناعي التوليدي والوكيل للتنبؤ وأتمتة سير العمل وإشراك الموردين—وهي الخطوة التي ساهمت في مضاعفة رؤية التدفق النقدي ثلاث مرات منذ عام 2023 وحققت وفورات أكبر بنسبة 66% مع هذه الحلول. تتصدر أوروبا العالم في تبني الذكاء الاصطناعي لتحسين رأس المال العامل، حيث تعتمد 65% من الشركات الآن على أدوات التنبؤ وإدارة النقد المعززة بالذكاء الاصطناعي. في جميع المناطق، تستمر درجات المؤشر في الارتفاع: وارتفعت نسبة عدم اليقين بشأن التدفق النقدي في أمريكا الشمالية من 51% في عام 2023 إلى 55% في عام 2025، في حين انخفض عدم اليقين بشأن التدفق النقدي من 21% إلى 3.7% فقط.

 بطاقات الشركات: الرافعة الاستراتيجية والمُسرِّع

لا تزال المستحقات المتأخرة تكبد الشركات خسارة متوسطة تبلغ 18 مليون دولار سنويًا، مما يستنزف طاقات النمو. الآن، يستخدم 53% من المديرين الماليين ومسؤولي الخزانة البطاقات المؤسسية والافتراضية لتقليل أيام المبيعات المستحقة (DSO) وتسريع التدفق النقدي، مع استفادة أكثر من 60% من الشركات في أمريكا الشمالية وأوروبا من البطاقات لتحقيق تسوية أسرع وسير عمل مبسط وبيانات معاملات قوية.

 الخبرة والاستراتيجية يسيران يَدًا بيد

من المرجح أن يستخدم كبار المديرين الماليين المخضرمون البطاقات الافتراضية أو الخاصة بالشركات بنسبة مضاعف، كما أنهم أكثر ميلاً بنسبة 32% إلى التعامل مع حلول رأس المال العامل كمحفز استراتيجي للنمو مقارنة بقادة التمويل الجدد. المنظمات التي يقودها المخططون الاستراتيجيون تتفوق باستمرار على أقرانها في الكفاءة والمرونة والاستثمار في الابتكار.

 طلبات جديدة من قادة تمويل الشركات

تدعو الشركات عبر المناطق إلى ما يلي:

• حلول رقمية مبسطة لإدارة الائتمان والحسابات
• التمويل عند الطلب المتوافق مع دورات التدفق النقدي في الوقت الفعلي
• التنبؤ المدعوم بالذكاء الاصطناعي والخبرة العميقة في القطاع من الشركاء الماليين

ارتفعت معدلات رفض القروض من 4% إلى 27% على مستوى العالم، بسبب تأخر البنوك في تقديم العروض المخصصة التي تركز على الخدمات الرقمية، مما دفع الشركات متوسطة الحجم إلى البحث عن مقدمي خدمات يتوافقون مع سرعتها ومرونتها وطموحاتها الرقمية.

مع استمرار المديرين الماليين ومسؤولي الخزانة في الشركات في التنقل عبر مشهد مالي متزايد التعقيد والتقلب، فإن ظهور هذه الملامح السلوكية المتميزة يشير إلى عصر جديد من إدارة رأس المال العامل: عصر يتميز بالقصد والمرونة والابتكار. من خلال تسخير الذكاء الاصطناعي وبطاقات الشركات والأدوات الرقمية المبسطة، لا يعمل قادة التمويل على تحسين السيولة فحسب، بل يحولون أيضًا رأس المال العامل إلى محرك قوي للنمو والمرونة.

 لقراءة التقرير الكامل ومعرفة كيفية فهرستك مقارنة بنظرائك، يرجى زيارة https://workingcapitalindex.visa.com.

 نبذة عن المؤشر

يتتبع مؤشر رأس المال العامل لشركات النمو في Visa السلوك المالي بين الشركات متوسطة الحجم، والتي يتم تعريفها على أنها شركات ذات إيرادات سنوية تتراوح بين 50 مليون دولار ومليار دولار. يستند إصدار 2025-2026 إلى استجابات استبيان شمل 1,457 من المدراء الماليين وأمناء الخزانة عبر 23 دولة و10 قطاعات صناعية. يقدم المؤشر رؤى جديدة حول اتجاهات الاستراتيجية ومكاسب الكفاءة والأنماط السلوكية المتطورة التي تشكل التمويل المؤسسي، بما في ذلك ظهور مستخدمي رأس المال العامل الاستراتيجيين والقابلين للتكيف.

 حول .Visa Inc

 Visa (المدرجة في بورصة نيويورك بالرمز: V) هي شركة عالمية رائدة في قطاع المدفوعات الرقمية، وتُسهِّل المعاملات بين المستهلكين والتجار والمؤسسات المالية والهيئات الحكومية في أكثر من 200 بلد وإقليم. تتمثل مهمتنا في ربط الجميع حول العالم من خلال شبكة المدفوعات الأكثر ابتكارًا وملاءمة وموثوقية وأمانًا، مما يمكّن الأفراد والشركات والاقتصادات من الازدهار. لدينا إيمان راسخ بأن الاقتصادات التي تشمل الجميع في كل مكان، تنهض بهم جميعًا وتضع أساس مستقبل حركة الأموال. لمعرفة المزيد، تفضل بزيارة Visa.com.

إن نص اللغة الأصلية لهذا البيان هو النسخة الرسمية المعتمدة. أما الترجمة فقد قدمت للمساعدة فقط، ويجب الرجوع لنص اللغة الأصلية الذي يمثل النسخة الوحيدة ذات التأثير القانوني.