아부다비, 차세대 금융 및 투자 솔루션 구축 위한 ‘FIDA 클러스터’ 출범

아부다비가 차세대 금융 및 투자 솔루션 개발을 가속화하고 글로벌 자본 허브로서의 역할을 확대하기 위해 핀테크·보험·디지털·대체자산(FIDA, FinTech, Insurance, Digital and Alternative Assets) 클러스터를 출범했다.

아부다비 경제개발부(ADDED, Abu Dhabi Department of Economic Development)와 아부다비 투자청(ADIO, Abu Dhabi Investment Office)이 주도하는 이 클러스터는 아부다비 장기 경제 다각화 어젠다의 핵심 축이다. 2045년까지 FIDA는 아부다비 GDP에 직접적으로 152억달러를 추가 기여하고, 8000개의 숙련된 일자리를 창출하며, 최소 46억달러의 투자를 유치해 혁신적이고 회복력 있는 금융 시스템의 목적지로서 아부다비의 위상을 공고히 할 것으로 예상된다.

FIDA는 핀테크, 디지털 자산, 보험, 재보험, 대체 투자를 포함해 기술, 규제, 자본이 교차하는 고성장 분야를 결집한다. 안정적이고 미래 지향적인 규제 환경 내에서 새로운 금융 상품을 설계, 테스트 및 확장하려는 글로벌 기업들이 선호하는 관할권으로서 아부다비를 자리매김하는 것을 목표로 한다.

 아흐메드 자심 알 자비(Ahmed Jasim Al Zaabi) ADDED 의장은 “아부다비의 경제 전략은 장기적 계획 수립과 자본·인재·혁신이 세계적 수준의 인프라를 통해 흘러야 한다는 원칙에 기반한다"며 “FIDA 클러스터는 미래를 위한 구조적 투자다. FIDA는 규제 당국, 국부 자본, 금융 기관, 혁신가 간의 노력을 조율함으로써 차세대 금융의 기반을 강화하고 ‘자본의 수도(Capital of Capital)’로서 아부다비의 글로벌 위상을 강화한다”고 말했다.

 바드르 알 올라마(Badr Al-Olama) ADIO 사무총장은 “FIDA는 글로벌 금융에서 아부다비가 맡은 역할의 질적 도약(step-change)을 의미한다”며 “우리는 시작부터 디지털 혁신, 핀테크 전환, 차세대 기술이 장기 자본 및 미래 지향적 규제와 결합된 글로벌 금융 센터로서의 아키텍처를 갖추고 있다. 국부펀드 투자자, 규제 기관, 글로벌 기관, 기술 혁신가를 하나의 연결된 클러스터로 통합함으로써 아부다비는 디지털 자산, AI 기반 금융 솔루션, 혁신적인 핀테크 플랫폼의 미래를 구축하는 이들이 선호하는 본거지가 될 것”이라고 말했다.

클러스터의 통합 프로그램 축은 포괄적이고 전 세계적으로 경쟁력 있는 금융 생태계를 조성하도록 설계됐다. FIDA는 국제 표준을 충족하는 기관급 디지털 자산 인프라와 핀테크 플랫폼을 발전시키고, 정교한 리스크 관리 요구를 충족하는 보험 및 재보험 역량을 확대하며, 금융 회복력을 강화하는 소비자 보호 장기 저축 프레임워크를 구축할 예정이다. 또한 대안금융 대출, 벤처 부채(venture debt), 성장 자본 솔루션을 포함해 중소기업을 위한 다양한 자금 조달 채널에 대한 접근성을 확대할 것이다.

지속가능 금융은 클러스터 전반에 내재되어 있으며, 아부다비의 넷제로 공약에 부합하는 녹색 및 전환 금융 상품 개발에 중점을 둔다. FIDA는 또한 아부다비의 대체 자산 환경을 확장해 글로벌 기관 투자자를 대상으로 하는 사모펀드, 벤처캐피털, 부동산 투자 수단을 위한 지원 환경을 조성할 것이다.

이 클러스터는 ‘농식품 성장 및 수자원 풍요(AGWA, AgriFood Growth and Water Abundance)’ 클러스터를 통한 식품 및 수자원 혁신, ‘건강·지구력·장수·의학(HELM, Health, Endurance, Longevity and Medicine)’ 클러스터를 통한 생명과학, ‘스마트 및 자율주행 차량 산업(SAVI, Smart and Autonomous Vehicles Industry)’ 클러스터를 통한 모빌리티 등 우선 부문을 위한 맞춤형 금융 인프라를 제공한다. 이를 통해 경제 전반의 혁신 기업들이 적절한 자금 조달에 접근하고, 리스크를 관리하며, 효과적으로 확장할 수 있도록 보장한다.

'자본의 수도'로서 아부다비의 위상은 1조8000억달러의 국부, 세계적 수준의 규제 프레임워크, 이중과세 방지·투자 보호·무역 협정의 광범위한 네트워크에 의해 뒷받침된다. FIDA 내에서 운영되는 기업들은 유럽, 북미, 아시아 전역의 주요 글로벌 시장에 효율적이고 조약에 기반한 시장 접근성 혜택을 누린다. 이러한 자본의 심도, 규제의 명확성, 국제적 연결성의 조합은 아부다비가 핀테크, 재보험, 대체 자산 분야를 선도할 수 있는 위치에 있게 한다.

FIDA는 규제, 금융, 인프라, 혁신, 인재 개발을 아우르는 파트너들의 조율된 생태계를 통합한다. 규제 감독은 재무부, 아랍에미리트 중앙은행, 아부다비 글로벌 마켓(ADGM), 증권상품청(Securities and Commodities Authority)이 주도하며, 이들은 응집력 있고 미래지향적인 금융 거버넌스를 보장하기 위해 협력할 것이다.

국부펀드, 패밀리 오피스, 칼리파 기업개발기금(Khalifa Fund for Enterprise Development)을 포함한 금융 파트너들은 다양한 성장 단계에서 자본 접근성을 제공할 예정이다. 연금, 결제, 신용, 보험을 담당하는 인프라 기관들은 글로벌 표준의 금융 상품 및 서비스 제공을 지원한다.

허브71(Hub71), UAE 대학교, 칼리파 과학기술대학교(Khalifa University of Science and Technology), 에미리트 금융연구소(Emirates Institute of Finance), ADGM 아카데미가 주도하는 혁신 및 연구개발(R&D) 네트워크는 연구를 상업적으로 실행 가능한 금융 기술로 전환하는 데 집중할 것이다. 인재 개발 네트워크는 보험계리학, 핀테크 엔지니어링, 계량 금융 및 관련 분야의 역량을 발전시켜 선구적인 금융 솔루션 허브로서 아부다비의 역할을 더욱 강화할 것이다.

FIDA는 차세대 글로벌 금융 센터로서 아부다비의 위상을 강화하고, 금융 및 투자 관리의 미래를 구축하는 이들이 선호하는 목적지가 되겠다는 아부다비의 포부를 진전시킨다.

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